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证券期货反洗钱知识问答
1、什么是洗钱？
洗钱，就是明知是违法所得及爆发的收益，通过种种要领遮掩、掩饰其泉源和性子，意图使其形式上正当化的行为。主要要领包括提供资金账户、协助转换工业形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、洗濯什么钱将组成洗钱罪？
洗濯明知是毒品犯法、黑社会性子的组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破损金融治理秩序犯法、金融诈骗犯法的所得及其爆发的收益，将组成洗钱罪。
3、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污行贿、金融诈骗等严重犯法，扰乱正常的社会经济秩序，破损社会公正竞争，甚至影响国门风誉。因此，我国相关羁系部分依法接纳对大额和可疑资金监测、反洗钱监视检查、反洗钱视察等各项反洗钱步伐，预防和攻击洗钱犯法，起到阻止其上游犯法的目的。
4、有哪些政府部分加入反洗钱监视治理事情？
国家反洗钱行政主管部分是中国人民银行，主要认真组织协调天下的反洗钱事情。在国家层面，尚有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民审查院、中国银监会、中国证监会、中国保监会等23个部分加入的反洗钱事情部际联席聚会。天下各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建设了响应的联席聚会制度。
5、为什么强调金融业反洗钱？
金融业肩负着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济生长起着主要的增进作用，但同时也容易被洗钱犯法分子使用，以看似正常的金融生意作掩护，改变犯法收益的资金形态或转移犯法资金。因此，金融业是反洗钱事情的前沿阵地，可以尽早识别和发明犯法资金，通过追踪犯法资金的流动，预防和攻击犯法运动。
6、什么机构认真反洗钱资金监测？哪些生意将受到反洗钱监测？
中国人民银行专门建设了中国反洗钱监测剖析中心，详细认真反洗钱资金监测。当金融生意抵达一定金额或切合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测剖析中心提交大额和可疑生意报告。例如，单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内疏散转入、集中转出且与客户身份或谋划营业显着不符等。金融机构还可凭证详细情形判断出涉嫌洗钱的可疑生意并上报。
7、反洗钱事情会不会侵占小我私家隐私和商业神秘？
不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视�；ば∥宜郊乙胶推笠档纳桃瞪衩�，并专门划定对依法推行反洗钱职责而获得的客户身份资料和生意信息要予以保密，非依执法划定，不得向任何组织和小我私家提供。
《中华人民共和国反洗钱法》还划定，反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视治理职责的部分、机构推行反洗钱职责获得的客户身份资料和生意信息，只能用于反洗钱行政视察；司法机关依法获得的客户身份资料和生意信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
8、客户到证券公司、期货公司、基金治理公司治理哪些营业需出示身份证件？
客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货生意编码，签署期货经纪条约，转托管，治理或作废指定生意，挂失生意密码，修改基自己份信息等资料，开通网上生意、电话生意等营业时，应出示有用身份证件或其他身份证实文件，并填写基自己份信息。
9、当客户要求变换姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？
是的。当客户要求变换姓名或名称、身份证件或身份证实文件种类、身份证件号码、注册资源、谋划规模、法定代表人或认真人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。
10、金融机构除核对身份证件外，还可接纳哪些步伐识别客户身份？
金融机构还可接纳要求客户增补其他身份资料或身份证实文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政治理部分核实等步伐。
11、请举几个证券业涉嫌洗钱的可疑生意的例子。
例如，证券投资人要求证券公司变换其信息资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频仍治理证券、基金份额的转托管且无合理理由。
12、小我私家若是发明了洗钱线索怎么办？该怎样举报？是否有保密步伐？
每个公民都有举报洗钱犯法及其上游犯法的义务。公民可以选择多种形式举行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京市西城区金融大街35号32-134信箱，吸收单位是中国反洗钱检测剖析中心，邮政编码：100032；举报传真：010-88092859；电子信箱地点：fiuweb@pbc.gov.cn；举报网址：www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严酷保密的。
主要的反洗钱执律例则：
《中华人民共和国刑法修正案（六）》（2006年）
《中华人民共和国反洗钱法》（2006年）
《中华人民共和国中国人民银行法》（2003年修正）
《金融机构反洗钱划定》（2006年）
《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》（2006年）
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意治理步伐》（2007年）
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》（2007年）
